Финансовые риски, управление активами, инвестиции недвижимость, инвестиционная привлекательность, прямые инвестиции

По договору (контракту) нерезидентом полностью не исполнены обязательства и осуществлен возврат ранее произведенной резидентом предоплаты (аванса)

ПРИЗНАКИ ПОДОЗРИТЕЛЬНОСТИ ОПЕРАЦИИ С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ

В НАЛИЧНОЙ ФОРМЕ

ПРИЗНАКИ

I







Операции с денежными средствами в наличной форме юридических и физических лиц





 





Операции юридических и физических лиц, связанные с получением и предоставлением кредитов (займов) в денежной форме









1





1







зачисление наличных денежных средств на счета в течение одного дня в разных филиалах банка;

зачисление на счет денежных средств, которые аккумулируются, а затем переводятся в другой банк;

размещение денежных средств в банковский вклад (депозит) с оформлением документов, удостоверяющих вклад на предъявителя;

зачисление денежных средств на счет, операции по которым не производились или были незначительными, с распоряжением о выплате денежных средств в наличной форме; открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с зачислением на него наличных денег; открытие вкладов (депозитов), формируемых за счет оплаченных банковских и дорожных чеков;

перевод денежных средств на «номерной» счст(вклад) за границу и поступление денежных средств с «номерного» счета (вклада) из-за границы;

зачисление и/или списание денежных средств недавно образованным юридическим лицом либо юридическим лицом, операции по счетам которого были незначительными; поступления иностранной валюты на счет юридического лица по внешнеторговым сделкам в качестве коммерческого кредита по обязательствам, которые этим юридическим лицом не исполняются;

зачисление на счет денежных средств, списание в пользу юридического (физического) лица, имеющего местонахождение (местожительство) и/или являющегося владельцем счета в банке, зарегистрированном в регионах (особое внимание при регистрации в оффшорных и свободных экономических зонах

заявление о выдаче кредита под залог сберегательного (депозитного) сертификата; предоставление или получение кредита (займа), исполнение обязательств по которому обеспечено документом, удостоверяющим наличие у заемщика вклада в иностранном банке; предоставление или получение кредита (займа) с процентной ставкой, превышающей среднюю nponcimiyio ставку подснежным инструментам на внутреннем и внешнем рынках

ПРИЗНАКИ ПОДОЗРИТЕЛЬНОСТИ ОПЕРАЦИЙ В НЕДЕНЕЖНОЙ ФОРМЕ

ПРИЗНАКИ

т

Операции юридических и физических лиц по банковским счетам (вкладам)